事后監督是銀行在經營過程中進行風險防范和控制的一項重要業務工作。隨著銀行各項業務的迅猛發展，利用現代高科技技術，開發符合銀行各項業務發展需要的事后監督、票據縮微系統，形成“業務集中監督、票據縮微管理、票據網絡查詢”為核心內容的監督管理體系，對進一步加強銀行支付結算系統的風險防范和控制，提升業務監督管理水平具有極其重要的意義。 % V$ N; C& l7 K
+ w7 A/ j. _; ^+ M

; r, I2 C4 J! p, N8 a+ {一、系統背景:事后監督是銀行在經營過程中進行風險防范和控制的一項重要業務工作。隨著銀行各項業務的迅猛發展，利用現代高科技技術，開發符合銀行各項業務發展需要的事后監督、票據縮微系統，形成“業務集中監督、票據縮微管理、票據網絡查詢”為核心內容的監督管理體系，對進一步加強銀行支付結算系統的風險防范和控制，提升業務監督管理水平具有極其重要的意義。7 @??K- N0 N- W. x+ r
# k) B2 x, ?+ `2 g
　　長期以來，銀行的票據檔案管理有著許多難以解決的問題：
8 T: M. `# _??Z6 A' e7 ?/ A* Y4 y' q. @& [2 ~6 W
　　票據庫房擁擠、票據查詢困難、管理手段落后 1 d# l0 p4 s8 W??b* B0 N

2 g4 i. g??g+ A/ n" f0 G
( l- T3 |$ g& j) M" ]　　票據檔案隨時受到水浸、蟲蛀、鼠咬、霉爛、甚至火燒的威脅??s/ M. F2 A' g, N
; m1 u2 e9 J/ u6 N2 u0 }7 d
　　為便于查詢，票據存放占用大量空間、耗費大量人力、財力資源2 ]1 B& B% w: T( E& C: y' R3 _

??f5 L, r# ?0 I) s: i/ P　　銀行事后監督、票據光盤縮微系統是銀行實現“業務集中監督、票據縮微管理、票據網絡查詢” 的完整解決方案。該系統是集銀行事后監督業務、票據原件錄入、光盤存儲和網絡在線智能檢索于一體的業務監督、檔案管理計算機系統。它針對銀行業務事后監督及票據檔案管理工作的需要，采用現代高科技技術，將具有保存期限長、容量大、安全可靠、使用方便等優點的光盤存儲介質運用于檔案的存儲管理，實現了銀行超大容量的票據圖像的長期保存及便捷的網絡智能查詢。3 g; l( S% r7 x6 C) w. g

' V( n0 F$ Y9 O0 /( b5 N% b1 g, c　　本系統提供幾十項實用功能，可與現有相關業務配套，系統的主要功能有：數字化數據源采集，包括憑證等資料的高速掃描圖像錄入，自動條形碼識別；高度智能的數據管理和檢索，在幾秒內將所需的數據提取出來；光盤的自動制作和高效管理，光盤制作乃至盤標的印刷都無須人工干預；光盤庫的智能管理維護；高質量的票據圖像的顯示和彩色打印輸出。 以下是該系統的突出特點：
$ @; |& y2 N9 [6 ]* T/ Q2 f" z, V7 P0 t& O9 L* X& e
　　全方位的信息來源采集：既可處理傳統紙張資料的錄入，包括單張拍攝錄入，也可高速掃描錄入，兼具條碼識別。對于用戶自己格式的各類數據文件也提供了完善的錄入接口；
% C$ w4 A5 e) `??i3 _; ?9 F0 B$ Z5 Y1 L0 c$ V4 /9 K??Z1 a4 J
　　投資省：對于每兆位資料的存儲費用幾乎可忽略不計，后期的運行維護成本更低；查詢方便、快捷、形式多樣； 高度智能的查詢方式：既可在本地查詢，也可異地遠程查詢，光盤可放在盤庫內使用，也可取出單張讀取；% b, y+ p2 P* _: o* e: @3 V
: K5 H1 M! r+ u$ C+ m2 S! p
　　數據傳輸安全可靠：采用動態DES加密技術，保證了數據本地及遠程傳輸的安全；8 p' T??[) |/ N) j6 X) |

??a& R2 @- p, C- Z. F, ?5 R/ x　　信息載體的高度安全：資料以數字信息形式，經加密，壓縮后存儲在一次性刻入光盤上無法改寫，即使存放在最新的DVD-RAM上，也無法隨意改動，光盤的保存期在百年以上；3 ]( D( v% `??w0 Y

5 d( ]# v1 y8 [1 e! [　　超大容量的存儲：每臺光盤庫可存放600片CD-R或DVD盤片，單臺盤庫容量可高達5.6TB；
9 D1 b- f$ N" I( D
) r6 V9 /% v1 t; `( |) ]& r　　內嵌WEB引擎：系統內部提供了WEB支持，可直接將存儲的信息提取出來嵌入用戶的網頁； 模塊化的功能設計：用戶如果已有事后監督、票據光盤縮微系統，只需要將本系統提供的嵌入式接口裝入，即可將本系統作為大容量光盤庫數據存儲及管理中心配套使用。
; O6 E" Z( I/ N! /, f5 p. L??[- F( I# O0 t" L! C
　　二、系統目標* z' V. i: X( |1 f4 g% X: e6 ^/ s

5 L! I2 @, /7 y! [; k) h　　目前以手工方式為主要工作手段的事后監督模式已與銀行各項業務發展的客觀需要不相適應，因此急需開發一套符合銀行業務發展實際需要的事后監督系統。通過本系統的推廣應用，為銀行事后監督部門提供方便、有效的電子化工作手段，實現對前臺相關系統業務處理情況進行常規性監督工作；對重要會計檔案資料進行集中、規范化管理工作；并通過系統實施，幫助事后監督部門建立一套與前臺相關系統業務內容相對應的獨立帳務系統，有效擴大銀行事后監督工作的業務內涵，有針對性地實現對銀行支付結算過程中高風險業務進行積極有效的監督工作，進一步提升銀行對支付結算系統的風險防范和控制能力，為銀行建立“業務集中監督、票據縮微管理、票據網絡查詢”的事后監督體系提供技術保障。 通過建立“業務集中監督、票據縮微管理、票據網絡查詢”為核心內容的事后監督體系，使銀行事后監督工作不再局限于進行憑證再次錄入、勾對前臺流水、靜態審核憑證等傳統的業務復核式監督方式，而是向更高層次的業務稽核式監督方式拓展；將稽核部門對前臺業務處理的現場稽核內容逐步納入日常業務監督過程中，強化對業務處理的連續性、重點性、關聯性等方面的有效監督，努力發現支付結算系統業務處理過程中的風險隱患，為業務管理部門及時完善有關內控制度，積極采取有效措施，防范和控制支付結算系統風險提供業務依據。
% _2 N6 o( H& s
! r5 X5 ?$ s& k2 y　　三、業務模式3 r??u: W0 v4 z7 `( t& ?7 d9 P
8 [9 H+ y! x/ |9 /5 C1 z$ _
　　1、業務概述
, // D+ e; E, K- Q' c- b; g0 k9 z9 c! v9 w' A$ w8 a7 Q% [
　　事后監督業務是銀行支付結算系統中的一項特殊業務，它不等同于前臺業務，前臺業務將會計活動過程列為處理的主體對象，而事后監督業務將會計業務憑證列為處理的主體對象。事后監督業務的處理主體對象的變化，決定了其業務處理必然存在新的特點：1）業務會計憑證排列順序與業務發生的實際時間排列順序不一致、2）會計活動的業務關聯性分散；因此，事后監督業務處理必須就其業務特點形成不同于前臺業務處理的業務模式。' E! I9 N2 ?4 z
2 i( ^: G: D" ^9 f: p1 D) G
　　事后監督業務應完成前臺相關系統會計業務交易、會計帳務信息、會計業務活動過程、會計特殊業務處理的監督和會計檔案的管理工作。監督和管理的內容主要有包含：% E# S+ o! O4 N; c

) |+ O" N& k5 N0 ^7 o5 O　　1）業務交易流水、
- b! W' R" g" K
& t8 h) o( Z0 |, ?" A4 N　　2）帳務信息、
" J, f& C; a) ~
9 T: S4 G, L8 q8 F　　3）關聯業務交易、" E! m" t+ x- N! B
+ o! t1 g7 c, I4 ]
　　4）勾稽帳戶、
1 w: w( /$ g, ^, Z" _
$ [2 v# H2 X5 Z6 W3 |　　5）重要記錄核銷、9 T, E' w9 l7 ^' A' B0 l, @6 q
3 J4 i) _% g8 u
　　6）業務會計檔案等。0 k" J" O6 @5 ]# W7 U6 I
9 ~: y$ m. C; T% [
　　2、業務方法# F. N6 K6 f1 o) K/ j& z# n

2 F& Z* J' C8 D- i' u! h4 o4 v　　為實現業務監督和檔案管理工作，事后監督業務主要采用：0 L??x0 @+ ]4 m; {$ L
% P8 K1 L4 /5 w% J, j% h8 p
　　1）業務交易流水勾對法、
0 R# K# T0 K& X: [, Q- }
2 K5 K: E) M# E# f1 R　　2）帳務信息核對法、% o4 a$ h9 V) G" /
0 Q/ W4 `! t. V7 /0 o$ /4 N& t
　　3）關聯業務交易匹配法、
8 z+ p/ n( t) W8 /# m/ ]5 V7 d) e8 y
　　4）勾稽帳戶校對法、
" X- b# F- X, @??@) ~' E6 C( o4 l8 L7 z( e9 C$ Q& l??/" R# _
　　5）會計檔案索引法等業務處理方法。
2 }* E% U8 X+ J- ]. H' r3 y% A
) V7 d. }' [5 k* f　　1）業務交易流水勾對法7 q3 ?/ g. X3 B. |

; Z: Q, L, H% A8 p7 o' w) ]　　事后監督人員將前臺業務憑證數據再次錄入，根據錄入數據內容自動與采集的前臺業務交易流水進行勾對，將勾對正確的業務交易流水注明“已勾對”標志，將勾對有問題的業務交易流水注明“待核查”標志，并以機構單位統計打印“待核查業務交易流水情況表”，隔日核查完畢后將“待核查”標志撤消。4 D9 x. Q6 I' U
" W9 g* K1 d1 |
　　2）帳務信息核對法
3 U5 F5 D+ Q- L, X* R; l. ^7 e
　　將采集的前臺相關系統主要帳務信息與事后監督獨立帳務系統的帳務信息進行核對，將核對有問題的帳務記錄注明“待核查”標志，并以機構單位統計打印“待核查帳務信息情況表”，隔日核查完畢后將“待核查”標志撤消
) ]) B. Y1 W* O1 M# ]; {( u8 E, R
4 w) ^2 t. k3 D( T6 @# f　　3）關聯業務交易匹配法3 M7 D) L& k5 y( Z9 K2 ~5 n

; s" l??l$ x??H5 W9 M$ x　　根據事后監督人員錄入的業務關聯屬性，對前臺業務交易流水進行匹配，將匹配正確的業務交易流水注明“已匹配”標志，將匹配有問題的業務交易流水注明“待核查”標志，并以機構單位統計打印“待核查關聯業務交易流水情況表”，隔日核查完畢后將“待核查”標志撤消。
+ l6 h1 X) j0 Q! x0 P. Z4 ?& X7 p/ T; v# _" m1 n" a
　　4）勾稽帳戶校對法8 z3 r- I- P9 [6 B& g??C8 w
9 V# h9 v+ X* z& s' t??C
　　根據事后監督人員設定的勾稽帳戶關系對照表，對存在勾稽帳戶關系的帳戶數據進行校對，將校對正確的帳戶記錄注明“已校對”標志，將校對有問題的帳戶記錄注明“待核查”標志，并以機構單位統計打印“待核查勾稽帳戶情況表”，隔日核查完畢后將“待核查”標志撤消。
7 t, X" u+ k$ {! I5 u5 I- p) X3 t: /7 B! a( X9 O+ a
　　5）帳戶臺帳核銷法
4 i1 ]% ^/ c4 @' Q+ F; k5 g; ^* n??Q# E% D# I
　　事后監督人員在進行前臺業務憑證數據再次錄入過程中，根據對應帳戶設立帳戶臺帳的要求，同時完成相應的業務臺帳登記及核銷工作，對核銷有問題的業務臺帳記錄注明“待核查”標志，并以機構單位統計打印“待核查業務臺帳情況表”，隔日核查完畢后將“待核查”標志撤消。; }2 N+ p% Z??f
& h2 F9 u+ g) E+ H" }/ M. R
　　6）會計檔案多級索引法& J9 n* Z1 f. l( g9 X( V

7 T/ w3 E7 c0 S+ P　　將事后監督人員拍攝的票據影像按錄入的業務會計憑證數據組織檢索索引，并對票據影像信息進行壓縮存檔；根據業務的需要，通過檢索索引進行票據影像信息的查閱。
8 t. u) C7 `; V6 p, G' y) U( ]7 e
- G' Z, n5 K! c" N6 d. M) F# ^0 /7 f" /　　四、業務框架
, i. m0 v??A% j0 p. c; U% K7 I7 j7 d" w7 P??B- [: f/ t5 m
　　系統總體業務結構框架：從系統的業務功能區分，本系統由事后監督、光盤縮微兩個子系統組成；兩個子系統既相對獨立，又緊密結合，形成一個系統整體；從系統的功能層次區分，本系統分為業務處理（業務準備階段、日間監督階段、日終處理階段）、業務管理和業務服務三個層次。
) s5 A/ F' ], B; c+ Q- k+ b6 b8 @, {* G- i9 R& F7 C; {5 b
　　五、事后監督子系統+ A4 v9 D* F- {+ Q6 j: _$ y& W
+ x& p. [5 m. a+ u
　　1、系統功能概述+ a* i- I/ j5 J6 B2 t! B/ n9 G- U
5 Z0 p, s! E7 z/ t/ @0 A
　　事后監督子系統是事后監督業務完成業務監督工作目標的核心組成部分。本子系統內部建立一套與前臺相關系統業務內容相對應的獨立帳務系統，帳務系統內包含了前臺相關系統業務處理的關鍵數據；本子系統應為事后監督業務工作提供：采集業務交易數據、監督業務交易及帳務信息、統計打印業務監督情況、帳務系統維護等功能。
) }8 C& ~4 @0 /& ]$ x: v" t* F2 C* ]2 b??/6 l
　　2、系統功能模塊構架
! @; X5 X9 l& X) p
: @" f0 _# H+ I, ]/ i* o% p　　事后監督子系統功能模塊構架：功能模塊分屬于業務處理、業務管理、業務服務三個業務層次，模塊之間既相互獨立，又緊密聯系。, l" ?$ s! Q??~* r9 q

0 j7 K& h! v1 d???+ ~0 [　　3、系統功能模塊劃分6 p6 o% p5 s/ t! W

( A4 H2 }* t( N; H　　從實現的業務功能特點來區分，事后監督子系統主要由：1）采集業務及交易數據、2）錄入數據及勾對業務流水、3）登記及核銷業務臺帳、4）核對業務信息、5）帳務管理、6）統計業務監督情況、7）查詢業務數據、8）設定及核對監督特定業務、9）系統維護、10）采集業務基礎數據信息等十個業務功能模塊組成。
6 c; n! V9 ^# n8 I- P0 n
% {/ f3 _' G9 R$ X( H: c# I2 s　　4、系統功能模塊描述3 p: }2 I" k( J6 L# /: u
* L' ]??s??z. c$ A& q2 O% Z
　　1）采集業務及交易數據模塊
9 P??_( @) E8 U
; I& N* h) m- f# `% t　　模塊定義：采集前臺相關系統日終生成的待稽核業務及交易數據信息。, i" c8 j9 P% w

3 n: f" U1 W9 ]6 [　　執行位置：事后監督業務處理層（業務準備階段），每日執行一次。
$ z, b- a" ?5 T6 u/ y- O0 N# D
6 e3 J% P??S, O, l　　執行權限：事后監督業務主管人員。
/ @# /& x" ^??p0 /5 ~2 m7 M- W/ A; Q; _, N: E
　　2）錄入數據及勾對業務流水模塊2 l1 J) G! h* O8 M, L

, _3 c: T9 K; _??J　　模塊定義：錄入業務會計憑證數據，勾對前臺交易流水。
! f! y: ???i& Z$ g" B) ]' x: s# O7 `/ w
　　執行位置：事后監督業務處理層（日間監督階段）。7 v* O' }' m' @??Y9 t
6 N9 Q4 Z6 t4 X; A2 A. l
　　執行權限：事后監督業務人員。??J* k; s" {9 m& g" y' P

! [3 M??e% r) j- s　　3）登記及核銷業務臺帳模塊& M6 e, r. c' z& L9 D2 k2 ]/ g

7 e6 b' n( z! F% i0 ~! p5 /: ~　　模塊定義：根據特定業務的需要，登記及核銷相應的業務臺帳。
7 R5 M# i* ?1 w! /! R% Q
6 f???- H% ^+ ~　　執行位置：事后監督業務處理層（日間監督階段）。
??}/ `# C/ Z4 a
+ f: l5 I??b0 t5 p7 ?　　執行權限：事后監督業務人員。+ f" U; f7 I& W- O3 N7 P
# p2 g; w( [1 _2 Z4 s
　　4）核對業務信息模塊
9 a3 F9 v& k% j- X
' K6 @3 ^/ s??Y! t9 t1 S$ |) R, u　　模塊定義：核對前、后臺系統業務關鍵數據信息。
; T' q: j8 I" r$ P5 y* l! Y3 l- _0 F/ I7 /9 A( p& U. y
　　執行位置：事后監督業務處理層（日終處理階段），每日執行一次。
: R9 e* U2 X% v$ C4 b- V5 A, Z% B# F* ^
　　執行權限：事后監督業務主管人員。
" w7 c; P/ o& y% |. ^2 H% I
' ]. }( ]( H, p2 x　　5）帳務管理模塊 模塊定義：管理事后監督子系統帳務核心數據及帳務公共數據。
7 [7 R8 Y# X" c( s$ /??_2 k6 k4 z. C; S, x0 s% O: ^9 y
　　執行位置：事后監督業務管理層。 執行權限：事后監督業務主管人員。; H??N# ?4 H: t; b/ B" N3 b# u
) p8 e5 n! L3 L& F' S* u0 h
　　6）統計業務監督情況模塊
; V* g+ T1 H2 p6 E& ^$ i! g??o9 m- S8 T! f+ e
　　模塊定義：統計各類業務事后監督的有關監督情況。1 L% p??M: t0 l+ m# Q+ b5 f
* @' _3 R5 t' A! @1 d
　　執行位置：事后監督業務管理層。0 /) M% a* E2 A3 u$ N, i

7 }6 @' n& P6 H, _" Y! b! b4 H3 B　　執行權限：事后監督業務主管人員、事后監督業務人員。
/ ?" V4 Y( _$ r' Y" s
3 H2 O! P, I# S8 }- ]　　7）查詢業務數據模塊0 U, V" G- Z1 C5 Q???2 V; {
* w5 p$ F0 q; Z- G! B
　　模塊定義：查詢、打印事后監督業務數據及事后監督相關報表。! V, P5 A% B??a* A3 Z; z! /6 /

2 @" `2 p. W1 /) S: n　　執行位置：事后監督業務服務層。2 R& G5 T( ~3 W% ~: W% P
' |??t5 m+ n7 v- b% _: J( G
　　執行權限：事后監督業務主管人員、事后監督業務人員。# J3 z4 I8 /. /
$ H4 O??A( U9 M??n. _% q& l
　　8）設定及核對監督特定業務模塊- u' W: a8 |% l, Z' W$ f& ~* Z5 U6 X
, b& d8 I; D4 D6 ]0 w??Q2 F
　　模塊定義：設定監督特定業務帳戶勾稽關系，核對相應的業務數據。
" V! a: o- c4 o( b5 R+ c9 C5 n5 y1 ~; K??H/ V
　　執行位置：事后監督業務管理層。3 h0 O) c5 ]% v3 n" K( n% J
" J% /6 M( L7 }# a??z" W2 Z6 a
　　執行權限：事后監督業務主管人員。, X: U??l4 T' a3 f1 B
& y( a3 p* ~* V! C% ~! z+ K
　　9）系統維護模塊
- r4 f' `$ x' k6 g& [??b; k/ ^$ }
2 C, ^# {??D% N3 o& j7 ]; /0 j" O6 B　　模塊定義：事后監督子系統的系統參數及系統性能維護管理。5 Y( n& a5 Z- J4 b
. t$ Z??W9 a9 L$ @; R0 C
　　執行位置：事后監督業務管理層。
??g& O3 u5 d/ D4 ^5 Q" h) X9 /; G??W2 p% h0 M, f
　　執行權限：事后監督業務主管人員。8 O6 R8 v??o) p1 D& {" z??s. N
5 n, X; h/ f. X4 h9 b) k( G
　　10）采集業務基礎數據信息模塊0 O" L7 Y0 I- {" V3 ^

3 m! A: K& N/ R! l7 T??n　　模塊定義：按業務管理要求采集業務基礎數據信息。: h" V6 L/ `9 v??S- L2 c* H

# z0 M% D; |- k% I　　執行位置：事后監督業務服務層。
: c/ s0 g+ p* /. R% J* V/ C4 {5 Z
- B) n7 j0 t! @( W" B　　執行權限：事后監督業務主管人員。% C7 m1 g3 C* T; f: X" s9 H

; K0 E+ j! X* O4 C) L　　六、光盤縮微子系統
& v- O7 z. ~* N( p9 /3 w6 i??W　　1、系統功能概述1 ]1 Y, {3 m" w+ }/ S- a4 T
, b+ I& R+ ?2 `
　　光盤縮微子系統是事后監督業務完成業務會計檔案管理工作的重要組成部分。本子系統建立一套穩定、安全、可靠的票據影像信息的采集、組織及實時查詢的高效率管理機制，票據影像信息的采集、實時查詢是通過事后監督子系統的功能模塊來調用光盤縮微子系統的功能模塊自動完成；本子系統利用現代高科技大容量光盤信息儲存技術，將采集到的票據影像信息壓縮處理后刻制成光盤歸入大容量光盤庫存檔，并建立相應的檢索索引，銀行內部稽核部門及銀行客戶可通過網絡實時進行票據影像信息查詢。本子系統的建立，將為銀行進行重要會計檔案資料規范化管理提供有效的電子化工作手段。 2、系統功能模塊構架
0 k' P8 }9 /- R& o% _( `' ^
! k2 P$ Q- o8 g! x) {　　系統功能模塊構架：功能模塊分屬于業務處理、業務管理、業務服務三個業務層次，模塊之間既相互獨立，又緊密聯系。# @$ o$ U5 G: k+ L* Z

5 R0 }& Y??N9 N( p　　3、系統功能模塊劃分( i9 W, x9 x2 Y

/ E% S. f5 P0 r1 d　　從功能特點區分，光盤縮微子系統主要由：1）采集票據影像信息、2）查詢票據影像信息、3）管理票據影像信息、4）管理光盤庫資料、5）系統維護等五個業務功能模塊組成。$ ]5 v! t9 @3 l; u

+ E$ V8 /9 @8 H; E　　4、系統功能模塊描述+ d' m: z; W+ W??j
2 y/ N- ~) ^2 |/ J0 A" @1 S
　　1）采集票據影像信息模塊0 s+ _0 M; ~$ K0 Y3 v! F! A
; Z* M8 T$ J# Q$ {: M' a1 D: d4 z
　　模塊定義：采集票據影像信息及檢索索引基礎數據。
9 i# ]6 O0 O0 L
% l- f??q* ]9 A　　執行位置：事后監督業務處理層（日間監督階段），由事后監督子系統錄入數據及勾對業務流水模塊調用。 執行權限：事后監督業務主管人員、事后監督業務人員。
( ]??E( D' D; v9 F( r7 G# f6 g3 @; p' M8 t+ X+ g
　　2）查詢票據影像信息模塊
7 g- ?1 T. A- H, Z, u' A. f7 `; S
0 e% C8 F! d0 L2 ]* T7 o2 L' h　　模塊定義：根據票據影像檢索索引查閱相應的票據影像。 執行位置：事后監督業務服務層，由事后監督子系統查詢業務數據模塊調用。4 E+ Y2 Q" ?- T7 g4 B

$ D' R! J* A: s　　執行權限：事后監督業務主管人員、事后監督業務人員。" E% {0 _& /. s! l% l??e

) O& ]& ?4 g??P2 W　　3）管理票據影像信息模塊! K) s% _1 h! Y4 S$ N0 A2 c, E4 u

/ x2 ^3 w# Y5 j, q5 m( M　　模塊定義：完成對票據影像信息壓縮處理、刻制存檔光盤、組織檢索索引。+ I??n+ p, w0 Z% K5 S% }
, n" ]# _5 Q5 Q+ E+ t, _/ L9 y. @6 ^
　　執行位置：事后監督業務管理層。' U' Q/ v$ k4 z: i: _
$ s. I6 z??t2 T+ |& I* Y
　　執行權限：事后監督業務主管人員。3 V" _7 |! a! l# |' v5 @
* t2 `) Y5 ~, }; [8 U/ l# ~2 r) m
　　4）管理光盤庫資料模塊; H; S# ]4 z. N+ a7 J2 d/ A

2 x1 [& j1 E9 L! y( d: P　　模塊定義：完成光盤庫存檔光盤的登記、管理。??G* V3 L; K??^5 w* o% e" j8 L

1 h- E' W. z7 w/ Q2 {??Z& V+ n* m　　執行位置：事后監督業務管理層。
9 Y3 X% V* g% Y1 s& Q??J) `3 q??i" q! F2 }$ @+ H& R4 W
　　執行權限：事后監督業務主管人員。
; G# C( c$ }& e3 B2 ~. |; y3 r??K) K" k" U& X6 h! E" X
　　5）系統維護模塊, p) T. [$ g, y: s' R( F$ K4 d
; _: ^& a) P, [' i& q' d
　　模塊定義：光盤縮微子系統的系統參數及系統性能維護管理。
2 X$ K5 @+ s. C$ U% @: t
4 G) /% }6 W' i　　執行位置：事后監督業務管理層。9 {* E8 X6 p6 B8 ]0 r; Y0 T

6 u! J! c' u0 k) j1 U% x& y　　執行權限：事后監督業務主管人員。* t* o9 H8 e( c; q+ N. y' t
+ {* S. i% |. Q1 K+ P: `# t! p) V
　　七、業務數據流程
( // {0 h" S4 S7 g+ R1 G
5 M& n- V5 g& Z" ^$ ~9 L# R　　事后監督業務數據主要來源于：1）前臺相關系統日終生成的待稽核數據信息、2）前臺業務交易會計憑證；業務數據以批量方式和手工錄入方式引入系統，經過業務加工處理，形成相應的事后監督業務報表，業務報表以終端查詢顯示和打印方式輸出。業務數據流程總體框架有以下組成；業務處理、業務管理、業務服務三個層面的業務數據流程情況分別如下：' Q# D0 ]/ S: `; a1 {- M: i: H

1 D$ q* c& u: D+ T　　1、業務處理層數據流程7 O??l' @- /5 _9 K! X! C
. X8 q* N5 M9 U# _3 ^' j
　　業務處理層相關的業務數據有：輸入數據（“待稽核數據信息”、“業務公共信息”、“業務會計憑證”），數據庫數據（“前臺帳務信息”、“前臺業務交易流水”、“后臺業務公共信息”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”、“稽核差錯情況”、“票據影像”、“票據影像索引”）。主要步驟為：
& x; X5 ?* x) M; l& L& c0 y
; a# ~7 s- ^??u( ~0 T　　1）事后監督業務主管人員通過采集前臺業務交易模塊，將“待稽核數據信息”批量方式加工處理后，分別加入數據庫“前臺帳務信息”、“前臺業務交易流水”、“后臺業務公共信息”中。& `5 Y* z1 /. ~4 f* u) q% y2 d$ m
3 R) e. A* H. g$ z* ]
　　2）事后監督業務主管人員通過業務信息核對模塊，手工錄入“業務公共信息”并與系統數據庫中“后臺業務公共信息”進行核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中。4 y' S& f/ u( E& M% O
% G" Z6 _! t& w4 B# {" B
　　3）事后監督業務人員通過錄入數據勾對業務流水模塊，手工錄入“業務會計憑證”并與系統數據庫中“前臺業務交易流水”、“后臺分戶帳”進行核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中。
??|: z+ h! E0 }8 w; d# z. X* q7 Y+ Y3 D* R" n
　　4）事后監督業務人員通過登記核銷業務臺帳模塊，根據數據庫中“后臺帳戶臺帳”要求手工錄入相應臺帳數據，將臺帳核銷有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中。
. X9 t# H3 {% f" I& a2 P1 r??c* j% L9 ?8 j) S??z- G/ s& p
　　5）事后監督業務人員通過采集票據影像信息模塊，手工錄入“業務會計憑證”索引數據及拍攝或掃描票據影像信息，并將票據影像索引數據及票據影像信息分別加入數據庫“票據影像”、“票據影像索引”中。
; S5 U* t" q8 f' U% t0 e) h, J- j* K
　　2、業務管理層數據流程: A2 /& e7 y* o) V??U
$ c1 i) Q" y+ ~) l9 c6 x
　　業務管理層相關的業務數據有：數據庫數據（“前臺帳務信息”、“前臺業務交易流水”、“后臺業務公共信息”、“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”、“稽核差錯情況”、“業務勾稽關系”、“事后監督子系統參數”、“票據影像”、“票據影像索引”、“票據影像集”、“票據影像庫”、“光盤縮微子系統參數”）；輸出數據（“待核查業務監督情況報表”）。業務數據流程概況附業務管理層數據流程主要步驟為：
% A, |. T: ~6 O7 z& p% i) F) _" Z
/ U3 B* ~" G6 }) /4 x. F5 P; ]　　1）事后監督業務主管人員通過帳務管理模塊，根據業務需要對數據庫中“后臺業務公共信息”、“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”數據進行維護和管理。??U3 H, W" {/ j" @9 h; N9 U
* W; I+ ~: a* c* y9 s
　　2）事后監督業務主管人員通過設定及核對監督特定業務模塊，將業務勾稽關系數據加入數據庫“業務勾稽關系”中；根據數據庫中“業務勾稽關系”數據，對數據庫中“前臺業務交易流水”數據進行業務勾稽關系核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中。+ j% D6 F; `/ [- e& f

/ z" `* ^9 G6 I7 _1 C　　3）事后監督業務主管人員通過統計業務監督情況模塊，對數據庫中“前臺業務交易流水”數據進行業務關聯性核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中；將數據庫中“前臺帳務信息”與“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”數據分別進行核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中。) X* B, U" P??[1 E$ }1 j

& G/ v& f% w) b　　4）事后監督業務主管人員通過統計業務監督情況模塊，對數據庫中“前臺業務交易流水”數據進行業務關聯性核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中；將數據庫中“前臺帳務信息”數據與“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”數據分別進行核對，將核對有問題的數據加入數據庫“稽核差錯情況”中；根據數據庫中“稽核差錯情況”數據，生成并打印各類“待核查業務監督情況報表”。
, /) c9 Z" U' O4 ^) A% {. ]/ W' ~6 n) T$ T??U9 h5 ^( b3 M$ x
　　5）事后監督業務主管人員通過事后監督子系統維護模塊，根據業務要求對數據庫中“系統參數”數據進行維護、管理
??A0 J2 F& ~; t
0 g- D3 K; V0 w+ c6 k, H2 c: D　　6）事后監督業務主管人員通過管理票據影像信息模塊，按業務要求將數據庫中“票據影像”數據進行合并處理形成“票據影像集”，加入“票據影像庫”，并調整相應“票據影像索引”數據。
" ]5 H; K2 {. y, ?4 p( u) [# i
- K& X2 S5 V7 j8 X　　7）事后監督業務主管人員通過管理光盤庫資料模塊，對光盤庫“票據影像庫” “票據影像索引”進行維護、管理。
# @! P$ s3 H$ P: l% J' c4 S6 e+ y* r3 L3 C! p. c) h( o' t
　　8）事后監督業務主管人員通過光盤縮微子系統維護模塊，根據業務要求對數據庫中“系統參數”數據進行維護、管理
! D9 X$ X+ _; w/ l/ E. a; }0 E4 q: B( V& |. ]1 {3 F; m
　　3、業務服務層數據流程
/ D% O' q9 A/ c??x4 P- h: `7 t" q- ^7 z??Q! l
　　業務服務層相關的業務數據有：數據庫數據（“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”、“票據影像”、“票據影像索引”、“票據影像集”、“票據影像庫”）；輸出數據（“業務基礎數據信息”、“查詢信息”、“業務報表”）。業務數據流程概況附業務服務層數據流程主要步驟為：
2 Z* Y( W+ C4 I. x3 S) z- }4 @- M5 a0 ?3 y3 j" Z, F
　　1）事后監督業務主管人員通過采集業務基礎數據模塊，對數據庫中“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”數據進行加工處理，形成“業務基礎數據信息”輸出。??W2 `4 I2 x; O5 a
' G* m6 L" s??T% l% i' l) C
　　2）事后監督業務人員通過查詢業務數據模塊，將數據庫中“后臺科目總帳”、“后臺分戶帳”、“后臺帳戶臺帳”數據形成報表格式，由屏幕顯示或打印輸出。
! z- z5 S% d' {- w! L* /. u9 K. {2 C$ n
　　3）事后監督業務人員通過查詢票據影像信息模塊，根據數據庫中“后臺分戶帳”歷史明細數據及“票據影像索引”數據，將存放于“票據影像集”、“票據影像庫”中的票據影像信息形成票據影像還原清單，由屏幕顯示或打印輸出。

?

轉自：http://www.bankitman.com/bbs/viewthread.php?tid=4562&extra=page%3D1

總結

以上是生活随笔為你收集整理的银行事后监督及票据影像光盘缩微系统的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

如果覺得生活随笔網站內容還不錯，歡迎將生活随笔推薦給好友。